銀行業專業人員職業資格考試專業實務科目 《銀行管理》中級考試大綱

【考試目的】

通過本專業類別考試，考察應試人員是否達到銀行業中級管理人員任職資格水平，具備與崗位匹配的知識、經驗、能力，包括考察其對銀行業運行環境、銀行業監管體系與監管規則、銀行主要業務與創新、銀行經營與管理以及銀行業消費者保護等內容的掌握程度，尤其是重點考察其公司治理、合規管理、內部控制和風險管理等能力和水平。

【考試內容】

第一部分 銀行業運行環境

一、 宏觀經濟金融環境

（一）了解我國經濟發展新常態；

（二）熟悉我國宏觀經濟政策體系；

（三）熟悉我國新時代金融工作的總體要求；

（四）熟悉我國財政政策環境；

（五）熟悉我國貨幣政策環境；

（六）了解我國銀行監管政策。

二、 銀行監管

（一）了解金融監管歷史沿革；

（二）了解國際金融監管發展歷程；

（三）熟悉我國銀行業監管的目標、理念和標準；

（四）熟悉我國銀行業監管的新舉措；

（五）掌握我國銀行業監管的主要指標。

三、 市場準入、非現場監管和現場檢查

（一）熟悉市場準入的相關規則和程序；

（二）熟悉非現場監管的有關內容和流程；

（三）熟悉現場檢查的原則和流程。

四、 監管強制措施、行政處罰與行政救濟

（一）熟悉監管強制措施的類型、條件及程序；

（二）熟悉行政處罰的原則、種類、程序及實施情況；

（三）了解常見的金融犯罪行為；

（四）熟悉行政復議和行政訴訟的基本情況。

第二部分 銀行主要業務與創新

五、 負債業務

（一）掌握負債業務的特征、主要風險點與管理原則；

（二）掌握存款業務的內涵、主要風險點與監管要求；

（三）掌握其他負債業務的內涵、主要風險點與監管要求。

六、 資產業務

（一）掌握資產業務的內涵；

（二）掌握貸款業務的內涵、主要風險點與監管要求；

（三）掌握債券投資業務的內涵、主要風險點與監管要求；

（四）掌握同業投資業務的內涵與監管要求。

七、 其他業務

（一）掌握其他業務的內涵；

（二）掌握支付結算業務的內涵、主要風險點與監管要求；

（三）掌握銀行卡業務的內涵、主要風險點與監管要求；

（四）掌握擔保類業務的內涵、主要風險點與監管要求；

（五）掌握貸款承諾業務的內涵、主要風險點與監管要求；

（六）掌握理財業務的內涵、主要風險點與監管要求；

（七）掌握同業業務的內涵、主要風險點與監管要求；

（八）掌握委托貸款的內涵、主要風險點與監管要求；

（九） 掌握衍生品業務的內涵、主要風險點與監管要求；

（十）掌握外匯業務的內涵、主要風險點與監管要求。

第三部分 銀行經營與監管

八、 公司治理

（一）了解商業銀行公司治理的內涵、發展歷程、原則和目標；

（二）熟悉商業銀行公司治理組織架構的相關內容；

（三）掌握商業銀行董事、監事、高級管理人員的選任、職責、激勵約束機制等相關內容；

（四）掌握商業銀行股權管理的相關內容；

（五）掌握商業銀行關聯交易的相關內容；

（六）熟悉商業銀行信息披露的基本要求和披露內容等。

九、 全面風險管理

（一）了解全面風險管理的內涵；

（二）熟悉全面風險管理的架構、策略、政策、程序及相關管控手段；

十、 內部控制、合規管理和審計

（一）熟悉內部控制的內涵、基本情況等有關內容；

（三）熟悉合規管理的內涵、流程、基本機制和合規文化建設。

（三）熟悉反洗錢的內涵、監管框架以及反洗錢義務的主要內容；

（四）熟悉內外部審計的有關內容。

十一、 資本管理

（一）了解資本管理的內涵；

（二）了解國際資本監管規則的演進；

（三）熟悉我國銀行業資本監管框架、監管資本的構成與補充、資本計量等有關內容；

（四）熟悉內部資本評估程序、信息披露及監督檢查等有關內容。

十二、 資產負債管理

（一）了解資產負債管理的內涵、目標、原則及相關管理工具；

（二）熟悉內外部定價管理的主要內容；

（三）熟悉我國銀行利率風險管理現狀及監管制度要求。

十三、 流動性風險管理

（一）了解銀行流動性風險管理的內涵；

（二）了解國際金融危機以來國內外加強流動性風險管理的基本要求；

（三）熟悉銀行流動性風險管理的監管要求。

十四、 經營績效管理

（一）掌握銀行績效管理的基本內容；

（二）掌握銀行薪酬管理的基本內容；

（三）掌握銀行盈利管理的基本內容。

十五、 信息科技管理

（一）了解銀行信息科技管理的基本情況；

（二）熟悉對銀行信息科技管理的監管要求。

第四部分 開發銀行與政策性銀行業務與監管

十六、 開發銀行與政策性銀行業務與監管

（一）了解開發銀行和政策性銀行的改革歷程和職能定位；

（二）熟悉開發銀行和政策性銀行的經營與管理；

（三）熟悉開發銀行和政策性銀行的監管要求。

第五部分 非銀行金融機構業務經營與監管

十七、 金融資產管理公司業務與監管

（一）了解金融資產管理公司的行業概況和功能定位；

（二）熟悉金融資產管理公司的主要業務、內部控制和風險管理要求；

（三）掌握金融資產管理公司的監管要求；

（四）掌握金融資產投資公司的業務范圍和經營規則。

十八、 信托公司業務與監管

（一）了解信托制度、信托業的行業概況和功能定位；

（二）熟悉信托公司的主要業務、內部控制和風險管理要求；

（三）掌握信托公司的監管要求。

十九、 企業集團財務公司業務與監管

（一）了解企業集團財務公司行業概況和功能定位；

（二）熟悉企業集團財務公司的主要業務、內部控制和風險管理要求；

（三）掌握企業集團財務公司的監管要求。

二十、 金融租賃公司業務與監管

（一）了解金融租賃公司的行業概況和功能定位；

（二）熟悉金融租賃公司的主要業務、內部控制和風險管理要求；

（三）掌握金融租賃公司的監管要求。

二十一、 汽車金融公司、消費金融公司、貨幣經紀公司業務與監管

（一）了解汽車金融公司、消費金融公司、貨幣經紀公司的行業概況和功能定位；

（二）熟悉汽車金融公司、消費金融公司、貨幣經紀公司的主要業務、內部控制和風險管理要求；

（三）掌握汽車金融公司、消費金融公司、貨幣經紀公司的監管要求。

第六部分  金融創新管理

二十二、 金融創新管理

（一）了解金融創新的內涵、原則及發展趨勢；

（二）熟悉組織架構、業務模式及互聯網金融創新等金融創新實踐；

（三）掌握金融創新管理及創新監管情況。

第七部分 銀行業消費者權益保護

二十三、 銀行業消費者權益保護

（一）熟悉銀行業消費者權益保護的內涵；

（二）了解銀行業主要業務的消費者權益保護情況；

（三）熟悉銀行業消費者投訴處理的有關內容；

（四）掌握銀行業金融機構履行社會責任的相關內容。

如本考試教材內容與最新頒布的法律法規及監管要求有抵觸，以最新頒布的法律法規為準。

本考試大綱和考試教材是2019年及以后一個時期考試命題的依據，也是應考人員備考的重要資料，考試范圍限定于大綱范圍內，但不局限于教材內容。